Eine von Haddad vorgestellte neue Clustering-Methode könnte Anlegern bei Anlageentscheidungen helfen, insbesondere in Zeiten hoher Volatilität, in denen Aktien tendenziell ähnlicher werden. Wie aus den Forschungsergebnissen hervorgeht, ist die Anzahl der Aktien, aus denen ein gut diversifiziertes Portfolio besteht, in entwickelten Finanzmärkten größer als in Schwellenländern, unabhängig von der in der Analyse verwendeten Risikomessung. Andererseits Depotübertrag argumentieren Basu und Huang-Jones, dass sich der Versuch der Anleger, in diversifizierte Schwellenländer-Aktienfonds zu investieren, um zusätzliche Renditen zu erzielen, wahrscheinlich als wirkungslos erweisen wird. Es scheint, dass Aktienfonds, die sich auf einzelne Schwellenländer konzentrieren, hinsichtlich der Diversifizierungsvorteile besser abschneiden als Aktienfonds, die über zahlreiche Schwellenländer diversifizieren.
Wenn Sie jedoch Aktien mit geringer Korrelation sorgfältig auswählen, können Sie ein diversifiziertes Portfolio mit 15 bis 20 Unternehmen erstellen. Hier sind fünf Wachstumsaktien aus verschiedenen Branchen, die Ihnen den Einstieg in Ihr Portfolio erleichtern. Alles in allem zeigen diese Ergebnisse, dass eine effektive Diversifizierung vom Portfoliostil abhängt.
Ein Portfolio mit diversifizierten Vermögenswerten trägt zu mehr Konsistenz bei und verbessert die Gesamtleistung. Ihre Vermögensallokation wird normalerweise in Prozent ausgedrückt und gibt an, welchen Teil Ihres Gesamtportfolios Sie in verschiedene Anlageklassen investieren, wie Aktien, Anleihen und Bargeld oder Zahlungsmitteläquivalente. Sie können diese Investitionen entweder direkt durch den Kauf einzelner Wertpapiere oder indirekt durch die Auswahl von Fonds tätigen, die in diese Wertpapiere investieren. Andere Anlageklassen, die einige Anleger in Betracht ziehen, sind Optionen, Futures und Rohstoffe, Immobilien und mehr.
Die Finanzmärkte auf der ganzen Welt reagierten mit einem starken Rückgang auf den Ausbruch von Covid-19 und einer relativ schnellen Erholung auf das Vorkrisenniveau, was zu einer „V-förmigen“ Bewegung der Indizes führte (z. B. S Bei der Analyse der Vorteile der internationalen Diversifizierung kamen Gilmore und McManus zu dem Schluss, dass die ungarischen, tschechischen und polnischen Aktienmärkte weder einzeln noch als Gruppe in den US-Aktienmarkt integriert sind. Daher könnten diese relativ geringen Korrelationen zwischen Schwellenmärkten und dem US-Markt als geeignete Indikatoren für die Vorteile der internationalen Diversifizierung sowohl für kurz- als auch langfristige US-Investoren angesehen werden. Folglich könnten US-Investoren von einer Diversifizierung in die mitteleuropäischen Aktienmärkte profitieren.
Das Ergebnis ist ein Aktienportfolio, das das Risiko steuert und die Auswirkungen der Marktvolatilität reduziert. Obwohl ein Portfolio gut diversifiziert erscheinen mag, ist es selbst im Hinblick auf unsystematische Risiken nie vollständig diversifiziert. Anthony ist ein Fachexperte für mehrere Anlageklassen und verfügt unter anderem über ein umfassendes Verständnis für Portfolioaufbau und -verwaltung, Vermögensallokation, Diversifizierung, Altersvorsorge und Anlagesteuern. Innerhalb der von Ihnen gewählten Anlageklassen möchten Sie wahrscheinlich auch diversifizieren.
Unter Diversifizierung versteht man den Prozess der Streuung von Investitionen auf verschiedene Anlageklassen, Branchen und geografische Regionen, um das Gesamtrisiko eines Anlageportfolios zu verringern. Die Idee dahinter ist, dass durch das Halten verschiedener Anlagen die schlechte Wertentwicklung einer Anlage potenziell durch die bessere Wertentwicklung einer anderen ausgeglichen werden kann, was zu einer gleichmäßigeren Gesamtrendite führt. Ziel der Diversifizierung ist es daher, Vermögenswerte einzubeziehen, die nicht stark miteinander korrelieren.
Seine Kolumnen werden insbesondere die Dummheit vermeiden, die nächste heiße Aktie oder die Entwicklung des Aktienmarktes im nächsten Monat vorherzusagen. Diversifikation kann einem einzelnen Anleger dabei helfen, das Risiko zu verwalten und die Volatilität der Preisbewegungen eines Vermögenswerts zu verringern. Bedenken Sie jedoch, dass das Risiko nie vollständig ausgeschlossen werden kann, egal wie diversifiziert Ihr Portfolio ist. Darüber hinaus kann die Diversifizierung dazu führen, dass unternehmens- oder branchenspezifische überdurchschnittliche Renditen entgehen, die möglicherweise durch eine aktivere Überwachung, aber einen weniger diversifizierten Ansatz erfasst werden.
Wenn Sie in Dividendenaktien investieren, müssen Sie sich darüber im Klaren sein, dass Dividenden getrennt von den Erträgen oder Erträgen aus Investitionen besteuert werden. Diversifizierung ist für Anleger die beste Möglichkeit, ihr persönliches Gleichgewicht zwischen Risiko und Ertrag zu finden. Um ein diversifiziertes Portfolio aufzubauen, das zu Ihnen passt, berücksichtigen Sie Ihre Risikotoleranz, Ihren Zeithorizont und Ihre Anlageziele.
Geografische Diversifizierung kann sich auf Aktien beziehen, die an einem bestimmten Land oder Standort (finanziell, politisch usw.) ausgerichtet sind. Mit der zunehmenden Globalisierung und dem zunehmenden Marktzugang können Anleger in Aktien investieren, die an anderen Standorten oder Ländern ausgerichtet sind. Dies kann bedeuten, dass Sie an derselben Börse in ein Unternehmen investieren, das an anderen Standorten/Ländern tätig ist, oder sich Zugang zu Aktien an anderen Aktienmärkten auf der ganzen Welt verschaffen.
Sie haben auch gezeigt, dass der gleiche Staat oder die gleiche Branche, der gleiche Aktienkurs und die gleiche Aktiengröße sowie die lokale Präferenz des Anlegers die gleichzeitigen Renditebewegungen weiter verstärken. Betrachtet man die islamischen Aktienmärkte, so sind sowohl Rizvi als auch Arshad und Haroon et al. fanden heraus, dass sowohl islamische als auch konventionelle Indizes im Laufe der Zeit einem ähnlichen Muster folgen. Sie argumentieren außerdem, dass das geringere systematische Risiko islamischer Aktien möglicherweise Diversifizierungsmöglichkeiten bieten könnte. Darüber hinaus haben Haroon et al. argumentieren, dass das geringere idiosynkratische Risiko islamischer Indizes möglicherweise Diversifizierungsvorteile bieten könnte.
